Методика описания бизнес-процессов банка

В статье рассмотрены вопросы, связанные с развитием концепции реинжиниринга бизнес-процессов как одного из направлений инновационного менеджмента. Показана взаимосвязь реинжиниринга с основными видами менеджмента, определена его роль и место в инновационной деятельности банка. Подчеркивается необходимость проведения реинжиниринга для оптимизации управления бизнес-процессами коммерческого банка. Срок публикации - от 1 месяца. В связи с этим создание гибкой, оперативно реагирующей на динамично меняющуюся экономическую ситуацию системы управления бизнес-процессами становится ключевым источником повышения эффективности банковского бизнеса. Одним из методов совершенствования бизнес-процессов, повышения качества управления и, как следствие, прибыли выступает применение реинжиниринга в практике работы коммерческого банка. Мировой финансовый кризис года показал несостоятельность применяемых методов управления.

Бизнес-процессы Банка: описание, анализ, оптимизация. Разработка регламентов.

Автоматизация новых бизнес-процессов в ритейловом банке. Без автоматизации бизнес-процессов невозможно быть интегрированным в современную систему взаимоотношений, невозможно быть конкурентоспособным субъектом банковской деятельности. Особенно ярко это выражено для процесса обслуживания физических лиц:

Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на Составляется перечень БП банка, которые необходимо описать в первую . разработкой и оптимизацией ключевых бизнес-моделей банка, видит всю.

Лучшие бизнес-идеи на год: Остановимся на основных видах методологий моделирования и анализ бизнес-процессов. Моделирование бизнес-процессов . Чаще всего используют описание бизнес-процессов — стандарт 0. Модели в нотации 0 предусмотрены для высокоуровневого описания бизнеса предприятия с функциональной точки зрения. Описание потоков работ . Стандарт 3 создан, чтобы описывать рабочие процессы. Он наиболее он близок к алгоритмическим методам выстраивания блок-схем.

Описание потоков данных . При помощи нотации можно отражать порядок работ, проводимых по ходу процесса, и информационные потоки, которые между этими работами циркулируют. В отношении получения добавленной ценности товара или услуги существуют такие классы бизнес-процессов, как: Не добавляют товару ценности, но повышают его цену например, финансовое обеспечение деятельности, обеспечение кадрами, юридическое обеспечение, администрирование, обеспечение безопасности, поставка комплектующих материалов, ремонт и техническое обслуживание и т.

Цели моделирования бизнес-процессов, как правило, следующие:

Назначение руководителя проекта и формирование рабочей группы. Оформляется приказами по банку. Корпоративное обучение по методикам и практическим решениям. В рамках обучения выполняются практические задачи по описанию и оптимизации БП, разбираются примеры других банков, которые успешно реализовали этот проект.

ние своих ключевых бизнес-процессов в условиях формирования эффек- . гательные) виды деятельности для банка, университета, производственной ции, нужно сформировать перечень сквозных бизнес-процессов.

Методика описания бизнес-процессов банка Сравнительный анализ описания бизнес-процессов на основе методики цепочек ценности и метода Проведем сравнительный анализ двух способов описания бизнес-процессов: Обсуждаются преимущества и недостатки указанных методов. Раскрываются некоторые практические аспекты применения методов при внедрении в компании процессного подхода к управлению. На рисунке показан фрагмент цепочки создания ценности. Схему цепочки создания ценности построить достаточно просто.

Фрагмент схемы цепочки создания ценности.

Место реинжиниринга бизнес-процессов в инновационном менеджменте банка

Действия — узкоспециализированные функции нижнего уровня, из которых состоят процедуры. Получение и обработка заявки 2. Провести интервью с клиентом 2.

Основные бизнес-процессы банка - Создают продукт (услугу), представляющий ценность для внешнего клиента. - Создают.

Транскрипт 1 Презентация Комплексная типовая бизнес-модель банка финансовой организации Автор и разработчик: Технически она реализована в виде базы данных в системе бизнес-моделирования . Бизнес-модель является эффективным инструментом и информационнопрактическим пособием по формализации и совершенствованию деятельности банка. Бизнес-модель может быть успешно использована как банками, которые только начинают формализацию своей деятельности с помощью современных технологий управления, так и банками, которые продолжают развивать и оптимизировать свой бизнес.

Система стратегического управления ССУ 2. Система управления бизнес-процессами СУБП 3. Система управления персоналом и организационной структурой 4. Система менеджмента качества СМК 5. Система управления проектами СУП 6. Система оперативного управления и документооборота 7. Система управления рисками 8.

Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Узнайте, как его получить, у Вашего менеджера. Саров Прекрасно структурирована информация. Приятно порадовал высокий уровень профессионализма Романа Исаева. Москва Интересный семинар, доходчиво рассказан. Много полезного узнала для себя и, что особенно радует, много полезного - для работы. Оренбург Благодарю Исаева Р.

Система ключевых контролей риска – это перечень контрольных процедур труда (в частности, значительных изменений в бизнес-процессах банка.

Старт проекта по глобальному описанию и оптимизации был запланирован на начало года, к этому моменту была сформирована команда проекта в составе Генерального директора, Финансового директора, Директора по персоналу и орг. Внешние консультанты к проекту не привлекались. Партнер Современные технологии управления . Результаты описаны 16 основных и подпроцесс, закреплены их лидеры владельцы. Перечень работ В качестве системы бизнес-моделирования была выбрана используемая ранее в компании , которую было решено дополнить веб-интерфейсом для организации максимально удобного доступа сотрудников компании.

В качестве нотации описания были выбраны самые простые для восприятия пользователями: Благодаря накопившемуся каталогу описанных ранее процессов, были чётко определены сдерживающие факторы повышения эффективности процессов и узкие места. Процедура описания и внесения изменений включала в себя основные способы сбора данных и состояла из следующих этапов: Наблюдение, интервьюирование, ознакомление с существующей документацией.

Подготовка карты процесса с предложениями по оптимизации. Формирование рабочих групп, организация мозгового штурма. Рассылка итоговой карты процесса и резюме встречи. Постановка ТЗ на доработки ИС и согласование с участниками рабочих групп.

Инструменты бизнес-моделирования и примеры применения в кредитных организациях

Системный подход к менеджменту 6. Принятие решений, основанное на фактах 8. Взаимовыгодные отношения с поставщиками Действительно, несоблюдение даже принципов может оказать негативное влияние на развитие организации. Значение бизнес-моделирования Приступая к разработке бизнес-моделей, организации выделяют определенные человеческие и материальные ресурсы для реализации проекта.

При этом улучшения в результате проделанной работы должны превосходить эти издержки.

Моделирование и регламентация бизнес-процессов . актуальные значения , перечень реализуемых в настоящий момент в банке проектов и Мы опишем все ключевые бизнес-процессы, создадим процессные.

Показатель Модель стратегий Данная бизнес-модель описывает основные стратегии банка и их характеристики. Выделяют различные виды стратегий: Модель бизнес-направлений Бизнес -направление — это стратегическое направление деятельности банка, которое выделено в соответствии типами клиентов, продуктов или рынков и приносит прибыль.

Бизнес-направления банка далее детализируются на продукты и услуги, что в результате дает модель продуктов и услуг банка см. В основе дерева бизнес-направлений продуктов и услуг затем строится дерево основных бизнес-процессов банка. Бизнес-модель Банка включает расширенную модель бизнеснаправлений, а также продуктов и услуг крупного универсального банка.

Модель дерево продуктов и услуг банка Модель стратегических целей Данная бизнес-модель описывает структуру и характеристики стратегических целей банка. Цель — это желаемое будущее состояние, которое может быть достигнуто при выполнении определенных бизнес-процессов и проектов. финансы, Клиенты, Процессы технологии , Персонал и Развитие.

Координация бизнес процессов банка на основе технологии

Различные банки находятся на различных этапах формализации своих бизнес-процессов. Некоторые только начинают заниматься этой деятельностью, другие уже накопили большую процессную базу. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Российские коммерческие банки, в настоящее время, вступили в период своего качественного роста.

Бизнес-модель Банка включает 4 группы бизнес-моделей в стратегическое управление, управление бизнес-процессами, перечень банковских проектов для достижения ключевых стратегических целей. Рис

Распоряжения на проведение операций Операционная деятельность Вспомогательные процессы предназначены для нормального функционирования основных процессов. Они не производят непосредственно добавочной стоимости, сопровождают центральные процессы, генерируют данные, информацию или регулярные административные процедуры. Управление ключевыми бизнес-процессами в клиентоориентированном банке В рамках внедрения в банке клиентоориентированной стратегии необходимо выполнить работы по регламентации процедур проведения операций в рамках бизнес-процессов.

Разработка системы процедур, регламентов и алгоритмов взаимодействия подразделений банка осуществляется на основе общей стратегии, а также бизнес-логики взаимодействия всех процессов фронт- и бэк-офисов банка. Для каждого из процессов формируется регламент, примерная структура которого представлена в табл. Таблица 3 — Структура регламента бизнес-процессов коммерческого банка Раздел Содержание Цель деятельности Указывается в форме оптимизационной задачи:

Оптимизация бизнес-процессов: методы, этапы, ошибки

Координация бизнес процессов банка на основе технологии Автор ы: Удержание стабильных позиций на финансовом рынке в условиях жесткой конкуренции требует постоянного совершенствования банковского обслуживания, разработки комплексных программ кредитования и накопления с учетом нужд конкретных, четко определенных категорий существующих и потенциальных клиентов. Такой подход к банковской деятельности, с одной стороны, предполагает перестройку ключевых бизнес-процессов банка в соответствии с клиент-ориентированной стратегией управления взаимоотношениями с клиентами, основанной на накоплении и анализе информации о каждом перспективном клиенте.

Рис. 1. Следствия неформализованности бизнес-процессов банка Проблемы из-за увольнения ключевых сотрудников. Любой . Результат этапа: перечень компетентных сотрудников с закрепленными за ними.

Определена универсальная методика аудита любого бизнес-процесса. Предложены тесты, которые могут быть использованы для основных бизнес-процессов, связанных с производством продуктов работ, услуг. . , . Изучив и проанализировав уже существующие понятия, можно предложить следующее авторское определение внутреннего аудита в корпорациях: Предложенное определение отличается от уже существующих тем, что в нем делается акцент на обязательную оценку внутренним аудитом эффективности работы не только в целом системы внутреннего контроля СВК всей компании, но и тех СВК, которые функционируют в каждой отдельной ее бизнес-единице.

Предлагаемый подход относительно трактовки понятия внутреннего аудита позволит реализовать в корпорации единую методику оценки, в том числе применительно к каждой бизнес-единице, где организованы и функционируют данные системы, и повысить в целом эффективность управления холдингом. После того, как мы разобрались с понятием внутреннего аудита в корпорации, можно переходить к рассмотрению методики аудита бизнес-процессов. В данной статье методика внутреннего аудита формируется в отношении определенного вида заданий и с учетом определенно выбранного подхода.

В работе предлагается использовать процессный подход, но он не является единственно возможным. Необходимо отметить, что в последние годы было опубликовано очень много работ экономистов, в которых вопросы методики аудита разрабатываются в соответствии с целями и задачами аудита в рыночной экономике и стандартами аудита. Во время разработки общего плана внутреннего аудита необходимо обращать внимание на следующие вопросы: Оценка аудиторского риска и существенности. Анализ показателей, характеризующих бизнес-процессы.

Консалтинговые проекты

Референтные типовые модели банковской деятельности"Управление в кредитной организации", , 6 Типовая референтная модель - эффективный инструмент, который систематизирует все знания и опыт в той или иной области деятельности и предлагает их в удобной для использования форме. В различных отраслях и компаниях разработаны референтные модели. Но, к сожалению, среди них нет материалов для банковской отрасли.

В качестве одного из успешных решений автор рекомендует комплексную типовую бизнес-модель коммерческого банка, а также типовую систему менеджмента качества коммерческого банка. Понятие и особенности референтной модели Термины"типовая бизнес-модель","эталонная модель","типовые документы","успешные практики" все чаще звучат в повседневной банковской жизни, на конференциях и в кругах специалистов.

В источниках существуют различные определения данных терминов.

нескольких функций (бизнес-процессов), который основывается на 15) Планы мероприятий по управлению ключевыми рисками – Планы мероприятий по .. рисков Общества представляет собой перечень рисков, с которыми кредитные риски (на корпоративные контрагенты, банки второго уровня и по.

Уровень конкурентоспособности современного банка напрямую зависит от применяемых банковских информационных технологий. Выживают только те банки, которые внедрили высокотехнологичные решения, используют современные информационные системы и технологии, обеспечивают высокий уровень автоматизации бизнес-процессов и их постоянное совершенствование. Эффективность информационных систем, применяемых в банке, зависят от степени проработанности и совершенствования моделей бизнес-процессов, включающие тысячи подпроцессов, десятки тысяч потоков информационных, материальных, финансовых, трудовых, энергетических и сотни организационных и инфраструктурных связей.

Рассматривая бизнес-процессы банка, как объект и субъект управления, следует отметить, что бизнес-процессы банка автоматизированы частично. Практически полностью автоматизированы процессы функционирования объекта управления то есть операционные процессы банка, выполняемые исполнителями подразделений , а процессы субъекта управления то есть процессы, выполняемые руководителями подразделений автоматизированы частично. Отсутствие регламентов управлений, содержащих детальное описание моделей технологий управления, обуславливает низкий уровень автоматизации управленческих функций и снижение эффективности процессов управления.

Следовательно, в банковской деятельности не используется такой мощный ресурс, как совершенствование системы управления на основе ее автоматизации. Существенным резервом повышения эффективности бизнес-процессов банка, является более полная автоматизация управленческих функций руководителей банка.

Бизнес процессы Ключевые показатели эффективности